汇兑“跳票”陷阱:骗徒登中文网站寻下手目标(二)
据本地银行业者T先生介绍,中国大陆规定,境内每个单独的个人银行户口,每年向单一海外个人户口汇款额不得超过5万美元;如超过此限,必须向所在地的中国银行及外汇管理部门申报备案,申请汇款限额。同时,加国银行亦有规定,每人每天在银行柜台一次的提存款若超额,必须填报。
加拿大金融交易与报告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada,简称FINTRAC)的规定,如个人兑换外币10,000加元或以上,要先填报一份政府认可的“大额现金交易表格”,接受兑换机构还需将此交易上报加拿大金融交易与报告分析中心。
T先生说,新移民及留学生爱买房买车,大部分人都不想通过银行汇款而损失大笔手续费及汇率差价,故而有不少人,例如官二代,亦不想在两国银行留下大额交易记录,所以需要“地下换汇”业者的“帮助”。
“地下换汇”亦不是普通人就可以做的,经营者大多是一些已在本地站稳脚跟的中国移民富商或富二代。他们有大把现金在手,跨国的生意需要两边拥有充足的流动资金;帮官二代换汇,亦有助于他们与中国大陆官员进行“感情联系”,同时满足自己生意上的资金需求,又可赚取汇率差价。
黑汇蓬勃银码逾百万 业者订规矩自保
温哥华“地下换汇”业发展迅速,客源及换汇金额不断增加,单笔换汇金额随时超过百万。有业者表示,早期全靠“口碑”做生意,但随款额日大,现在亦采取必要手段保护自身及客户。
在本地经营“地下换汇”的L先生说,2008年左右开始入行,因为自己有很多“闲钱”,同时家人在国内做生意亦需要不少人民币,所以才想到与他人进行加币、人民币的兑换活动。随后他发现,汇率差价可带来不少收入。
L先生说,最初的客户都是经过朋友介绍,全靠个人信誉进行交易,未有任何保障措施,双方将加币或人民币,在指定的时间转入对方指定的帐户即可,无需押金等繁复手续,一般交易需要三至四天时间。
但随近年客户增加及换汇的金额不断提高,加拿大及中国打击“洗黑钱”的力度亦不断增强,且在换汇过程中进行诈骗的状况时有发生,为了保护自己及客户,L先生开始筛选客户,并订出一些交易条件。
他现时会要求客户,大额资金转帐必须使用电汇或银行本票,且双方必须在同一间银行见面进行交易。而单一交易数额较大的客户,例如一次换汇金额超过100万加币,他就会要求双方共同设立第三方短期信托户口,待交易完成后再取消;信托户口的办理手续费在1500元到2000元加币之间,一般由他支付及处理。
L先生表示,目前还未碰到任何诈骗行为,且与客户都保持良好合作关系,但为保险起见,已不接受任何新客户了。
来源:温哥华找房网
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